ЦБ РФ ужесточает надзор за МФО и движением наличности через них. По экспертным оценкам, 25% российских микрофинансовых организаций занимаются отмыванием.

«Банк России на постоянной основе ведет работу в целях реализации законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, — комментируют газете Известия в  ЦБ. — В том числе эта работа направлена на снижение риска обналичивания денежных средств различными участниками финансового рынка».

Зампредседателя Национального совета финансового рынка Александр Наумов подчеркивает, что ЦБ и Росфинмониторинг давно предупреждали банки, что обналичкаперетекает в небанковский финансовый сектор, и банки начали задумываться о целесообразности обслуживания МФО.

«Новация от ЦБ лежит в общем русле ужесточения антиотмывочного регулирования, — отметил президент Национального партнерства участников микрофинансового рынка, экс-замминистра финансов Алексей Саватюгин, цитируемый газетой. — Ужесточаются требования не только к банкам, но и ко всем участникам финансового рынка. Другое дело, что проблема обналичивания для МФО не такая важная — большинство компаний просто в силу своего размера не интересуют серьезных игроков «обнального рынка».

В результате усиления контроля у микрофинансистов будет меньше доступа к банковскому финансированию, они будут вынуждены сворачивать деятельность по выдаче микрозаймов, доступность финансовых услуг для населения и малого бизнеса снизится. Большинство микрозаймов выдается в наличной форме, и она совершенно легальна.При высоком уровне контроля предложенные меры, особенно в части проведения проверок на регулярной основе, окажутся чрезмерными и будут способствовать сокращению числа МФО, уверена начальник юридического отдела МФО «Фаст Финанс» Наталья Шелег.

«В реестре МФО несколько лет назад было зарегистрировано примерно 6,7 тыс. организаций, и за неполных 5 лет почти столько же компаний уже было исключено, — указывает гендиректор Института фондового рынка и управления Виктор Майданюк. — За 2014 год исключено около 1,3 тыс. МФО, из них 500 — за выявленные нарушения в работе. В 2015 году за 7 месяцев исключено уже более 1 тыс. организаций. Нарушения со стороны МФО вызывают повышенное внимание ЦБ к сектору, а в его чистке заинтересованы добросовестные участники рынка, которые несут репутационные издержки из-за большого числа злоупотреблений со стороны недобросовестных и псевдо-МФО.По оценке директора аналитического департамента ИК «Golden Hills — Капиталъ АМ» Михаила Крылова, приводимой «Известиями», «до 25% всех МФО (их около 4 тыс.) занимаются обналичкой.

Крылов считает, что они могут обналичивать в год около 4 млрд рублей (около 2% рынка от объема рынка МФО)». По данным ЦБ и Росфинмониторинга, общий объем незаконных финопераций в 2013 году составил 1,5 трлн рублей, в 2014-м — на 30% меньше, и этот показатель падает. Наиболее распространенные нелегальные схемы — транзитные операции (50% в общем объеме незаконных трансакций), фиктивный импорт, вывод капитала из РФ с помощью незаконных судебных приказов и ценных бумаг.